Empréstimos são ferramentas financeiras essenciais para muitas pessoas, seja para lidar com despesas inesperadas, investir em um negócio ou até mesmo realizar sonhos.

No entanto, uma das maiores preocupações ao buscar esse recurso é encontrar uma taxa de juros que não comprometa excessivamente o orçamento.

Neste artigo, exploraremos estratégias e dicas para encontrar a taxa de juros mais baixa no mercado de empréstimos, permitindo que você tome decisões informadas e economize dinheiro a longo prazo.

Qual o melhor empréstimo com juros baixos?

Quando se trata de solicitar empréstimos online, a busca por taxas de juros favoráveis é uma prioridade para muitos.

Dentre as modalidades de crédito que se destacam por oferecerem taxas atrativas, temos:

• Empréstimo via FGTS;
• Crédito consignado;
• Empréstimo atrelado a garantias.

Essas opções tendem a ser mais atraentes para os bancos e financeiras, pois oferecem uma forma de assegurar o retorno do valor emprestado.

No entanto, é crucial avaliar todos os termos e condições. Por exemplo, ao optar pelo empréstimo com garantia, o bem, como um imóvel, fica comprometido até a quitação do débito.

Melhores bancos para empréstimo com juros baixos

1. Livre digital

A Livre Digital oferece uma opção interessante para quem busca soluções financeiras: a possibilidade de adquirir um empréstimo utilizando o seu cartão de crédito.

Essa modalidade se destaca por permitir que os usuários centralizem seus débitos, facilitando a gestão e o controle financeiro ao reunir todas as obrigações em um único ponto. Em termos de condições, a Livre Digital apresenta uma proposta atrativa:

Valor disponível para empréstimo

Pode chegar até R$6.000, permitindo flexibilidade conforme a necessidade do cliente.

Taxa de juros

Competitiva no mercado, iniciando em apenas 0.49% ao mês, o que pode se traduzir em economia a longo prazo.

Prazo de pagamento

Oferece a conveniência de estender as parcelas por um período de até 12 meses, proporcionando mais tempo para organizar as finanças e cumprir com os compromissos assumidos.

Optar por essa modalidade com a Livre Digital pode ser uma estratégia inteligente para quem deseja uma solução financeira prática e com boas condições.

2. BX Blue

A BX Blue surge como uma das referências para aqueles que estão à procura de bancos que oferecem as menores taxas de juros para empréstimos.

Esta plataforma se destaca não só pelas taxas competitivas, mas também pela sua flexibilidade e amplitude nos valores e prazos.

Quantia emprestada

Com uma faixa ampla de valores, a BX Blue possibilita empréstimos que variam desde R$1.500 e podem chegar a impressionantes R$400.000.

Esse leque de opções atende tanto pequenas necessidades pontuais quanto projetos de maior envergadura.

Taxas de juros

As taxas praticadas pela BX Blue começam em 0.99% ao mês, podendo chegar a 2.14% a.m. Essa diversidade está associada ao perfil de crédito do solicitante e às condições específicas do empréstimo.

Condições de pagamento

No que tange ao prazo, a BX Blue oferece flexibilidade, permitindo que os empréstimos sejam pagos em períodos que variam entre 6 a 96 meses.

Isso dá ao cliente a liberdade de escolher um plano de pagamento que se alinhe às suas capacidades financeiras e objetivos.

Para quem está em busca de condições favoráveis e flexibilidade, a BX Blue se posiciona como uma escolha acertada no mercado financeiro.

3. Itaú

De fato, o Banco Itaú, uma das instituições financeiras mais renomadas do Brasil, oferece uma modalidade de crédito especialmente atrativa para quem possui um imóvel e deseja obter condições mais favoráveis em seu empréstimo: o crédito com garantia de imóvel.

Quantia disponível

Com o Itaú, os interessados podem solicitar um montante a partir de R$30.000, tornando essa opção particularmente vantajosa para quem está em busca de valores mais expressivos, seja para consolidar dívidas, investir em um negócio ou realizar outros grandes projetos.

Taxas de juros

De fato, um dos maiores atrativos deste tipo de empréstimo é a taxa de juros competitiva. Com início em 1.42% ao mês, a possibilidade de utilizar um imóvel como garantia possibilita ao banco oferecer condições mais vantajosas, uma vez que o risco associado à operação é significativamente reduzido.

Período de pagamento

Em suma, o Itaú apresenta uma grande flexibilidade no que concerne ao período de pagamento. Os clientes podem optar por prazos que vão de 12 meses até impressionantes 240 meses (20 anos).

Isso proporciona ao contratante uma vasta gama de possibilidades para adequar as parcelas ao seu orçamento.

4. Creditas

A Creditas, uma das plataformas financeiras em ascensão no Brasil, oferece uma proposta diferenciada quando o assunto é crédito: a possibilidade de empréstimo com garantia de bens.

Isso significa que o cliente pode usar, por exemplo, seu imóvel ou veículo como garantia, para obter empréstimos com taxas de juros mais atraentes.

Montante disponível

Com a Creditas, os solicitantes têm a flexibilidade de pedir quantias que variam de R$5.000 a um expressivo valor de R$150.000.

Esse amplo espectro de valores garante que diferentes perfis de consumidores possam encontrar uma quantia que se adeque às suas necessidades, seja para investir em um negócio, fazer uma reforma ou até consolidar dívidas.

Taxas de juros:

De fato, a plataforma se destaca por oferecer taxas de juros bastante competitivas, começando em 1.49% ao mês e podendo chegar até 4% ao mês.

O fato de usar um bem como garantia permite à Creditas reduzir os riscos associados ao empréstimo, o que se traduz em juros mais baixos para os clientes.

Prazos de pagamento:

Em suma, a flexibilidade também é uma marca registrada nos prazos de pagamento oferecidos pela Creditas.

Os contratantes podem escolher períodos que variam de 18 meses a 60 meses (5 anos) para quitar seu empréstimo. Isso oferece a liberdade de escolher parcelas que se encaixam perfeitamente no orçamento mensal.